中國(guó)網(wǎng)11月30日訊 據(jù)媒體報(bào)道，國(guó)務(wù)院發(fā)出“整頓令”后，已有交易所著手進(jìn)行內(nèi)部整頓。湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所(簡(jiǎn)稱(chēng)“湖南維財(cái)”)已決定將從今年12月24日起暫時(shí)停止該所現(xiàn)貨黃金訂金電子交易。
由此，湖南維財(cái)成為國(guó)務(wù)院下發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)38號(hào)文”)后，首家宣布暫停交易品種的貴金屬交易所。
湖南維財(cái)昨日在該所交易系統(tǒng)中發(fā)布通知稱(chēng)，交易所決定自2011年12月24日4：30時(shí)起，暫時(shí)停止交易所1盎司、20盎司、50盎司、100盎司等各品種的現(xiàn)貨黃金訂金電子交易。在暫停交易時(shí)限前還有未平倉(cāng)的現(xiàn)貨黃金倉(cāng)單，湖南維財(cái)將代為平倉(cāng)，“由此造成的損失投資者自行承當(dāng)”。
交易所亂象由來(lái)已久，早在國(guó)務(wù)院發(fā)文清理之前，一些交易所就存在違法開(kāi)展證券、管理不規(guī)范、過(guò)度投機(jī)、違規(guī)炒作等亂象，已埋下金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。
其中湖南維財(cái)便是其中的一個(gè)典型縮影，中國(guó)網(wǎng)記者從多角度梳理湖南維財(cái)存在的三大問(wèn)題。
問(wèn)題一：投資者被騙維權(quán)艱難
長(zhǎng)春市市民江先生最近頻頻向媒體投訴湖南維財(cái)存在欺騙客戶(hù)之嫌。據(jù)江先生透露，在2011年8月初，湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所在杭州的代理商浩鴻公司的業(yè)務(wù)員在獲得他的QQ號(hào)，不斷在網(wǎng)上反復(fù)述說(shuō)入市交易黃金的好處，一再鼓動(dòng)他入市交易，但卻對(duì)入市的高風(fēng)險(xiǎn)只字不提。致使江先生在完全不知道黃金交易高風(fēng)險(xiǎn)的情況下入了市。因?yàn)椴恢S金交易的高風(fēng)險(xiǎn)和避險(xiǎn)規(guī)則，江先生在入市后四天就遭受了重大的損失。
事情發(fā)生后，江先生和妻子急忙查詢(xún)湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所的情況，發(fā)現(xiàn)該所的入市文件里有《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《零售客戶(hù)協(xié)議》，其中都提到了黃金交易的高風(fēng)險(xiǎn)和避險(xiǎn)規(guī)則，要求客戶(hù)必須認(rèn)真閱讀這些文件，并親筆簽字才能入市。但杭州浩鴻公司卻完全沒(méi)有提及這些風(fēng)險(xiǎn)。隨后經(jīng)過(guò)江先生的查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)杭州浩鴻公司在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《零售客戶(hù)協(xié)議》等文件都已經(jīng)代為簽字，并據(jù)此辦了入市手續(xù)。
隨后，江先生趕緊對(duì)湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所和代理商浩鴻公司都提出了質(zhì)問(wèn)，并要求賠償財(cái)產(chǎn)損失及精神損失。工作人員開(kāi)始說(shuō)盡力解決，但問(wèn)題拖延至今。
江先生只是其中的一個(gè)案例，中國(guó)網(wǎng)記者最近時(shí)常接到投資者的投訴電話(huà)，指責(zé)湖南維財(cái)及代理公司通過(guò)電話(huà)或者qq頻頻騷擾客戶(hù)，騙取手續(xù)費(fèi)，致使客戶(hù)利益受到重大損失。
其中一位陳女士在中國(guó)維權(quán)網(wǎng)上留言，稱(chēng)“自己50多歲家母受杭州大友投資管理有限公司業(yè)務(wù)員忽悠，開(kāi)始做湖南維財(cái)金的現(xiàn)貨黃金交易。他們鼓吹他們的老師水平很高，他們的客戶(hù)如何賺錢(qián)。同時(shí)回避風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。不告知任何風(fēng)險(xiǎn)提示，未展示任何開(kāi)戶(hù)文件，就代簽了開(kāi)戶(hù)協(xié)議。2011年10.5日起至2011年10月27日，在他們老師的帶領(lǐng)下頻繁操作。17個(gè)交易日，虧損19萬(wàn)5，其中手續(xù)費(fèi)高達(dá)9萬(wàn)5。”
問(wèn)題二：廣收代理費(fèi)疑似圈錢(qián)
根據(jù)工商局的資料顯示，湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所有限公司在長(zhǎng)沙市工商行政管理局注冊(cè)，成立于2010年2月4日，注冊(cè)資金為2000萬(wàn)元。其經(jīng)營(yíng)范圍為：貴金屬、有色金屬、鋼鐵、化工、農(nóng)林產(chǎn)品的電子交易及相關(guān)配套服務(wù)(不含期貨)，還包括投資咨詢(xún)。
但公司對(duì)外宣傳稱(chēng)，他們是經(jīng)湖南省政府批準(zhǔn)，在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)，實(shí)行自律性管理的公司制法人；公司主推“維財(cái)金”和“維財(cái)銀”這兩個(gè)產(chǎn)品，開(kāi)展金、銀條的“賣(mài)出+回購(gòu)”業(yè)務(wù)。投資者可以現(xiàn)貨全額交易和電子定金交易兩種方式參與實(shí)物黃金、白銀投資金銀條的買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。
該公司其擴(kuò)張之路十分迅速。這家公司目前已在除了新疆、西藏和青海外的每個(gè)省市都發(fā)展了代理商。交易量最為活躍的浙江省，全境擁有100多家市、縣級(jí)代理點(diǎn)。
據(jù)媒體報(bào)道，維財(cái)金對(duì)省級(jí)、市級(jí)、縣級(jí)代理商所收取的代理費(fèi)分別為50萬(wàn)、10萬(wàn)和5萬(wàn)。同時(shí)其對(duì)代理商還有諸如營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面積、員工數(shù)量方面的要求。若代理商在相應(yīng)時(shí)間內(nèi)，比如2周內(nèi)未能發(fā)展一名客戶(hù)或者其所發(fā)展的客戶(hù)交易量不足5萬(wàn)元，則會(huì)被暫不返還傭金乃至取消代理商資格。
在傭金返還方面，維財(cái)金也分為省級(jí)代理可返還70%、市級(jí)代理返還60%、縣級(jí)代理返還50%傭金的高分配比率。該公司工作人員表示，省級(jí)代理商是最安全的，他們的加盟費(fèi)可以用一個(gè)月的時(shí)間就能賺回來(lái)。
問(wèn)題三：百倍配資涉嫌非法
根據(jù)湖南維財(cái)業(yè)務(wù)人員的介紹，一般1：5倍的杠桿率基礎(chǔ)上，代理點(diǎn)可以為客戶(hù)提供配資服務(wù)，也就是說(shuō)1萬(wàn)元最大可以當(dāng)成100萬(wàn)來(lái)用。但如果賬戶(hù)出現(xiàn)虧損，客戶(hù)的資金會(huì)如何處理時(shí)，該業(yè)務(wù)人員解釋一旦客戶(hù)的1萬(wàn)元，虧損剩3000元時(shí)會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。
據(jù)記者了解，對(duì)于期貨交易國(guó)家都沒(méi)有允許開(kāi)展配資業(yè)務(wù)，更不用說(shuō)電子盤(pán)。維財(cái)金交易所的省級(jí)代理處都是以投資公司的名義開(kāi)展業(yè)務(wù)。投資公司是專(zhuān)門(mén)做代客理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)，對(duì)于開(kāi)展此類(lèi)業(yè)務(wù)是否涉及到變相投融資的可能？資金的來(lái)源是否合法都有待考量。
至于維財(cái)金交易所是否具有可用于實(shí)物交割的資源，工作人員聲稱(chēng)可以交割，不過(guò)實(shí)物交割每克黃金要交60元的手續(xù)費(fèi)，交割的實(shí)物金明顯高出市場(chǎng)主流價(jià)格。同時(shí)，他強(qiáng)調(diào)，一般投資者都不會(huì)交割，客戶(hù)都是想賺取差價(jià)，而不是為了交割而參與交易。
但這個(gè)黃金電子交易實(shí)際上超過(guò)了三大期貨交易的杠桿倍數(shù)，目前，上海期貨交易所黃金期貨的保證金比例為7%，杠桿率也僅僅才14倍，而維財(cái)金的杠桿率可以放大到100倍。
同時(shí)，湖南維財(cái)規(guī)定，黃金交割要繳納每克60元的高額費(fèi)用，這一政策實(shí)際上并不鼓勵(lì)實(shí)物交割，公司對(duì)于出入金也要繳納手續(xù)費(fèi)，整個(gè)交易過(guò)程層層扒皮。盡管公司開(kāi)通了銀商轉(zhuǎn)賬，但是，這和第三方監(jiān)管有本質(zhì)區(qū)別，客戶(hù)的資金是進(jìn)入了市場(chǎng)的賬戶(hù)，交易所可以隨時(shí)挪用客戶(hù)的保證金。
相關(guān)公司背景
湖南維財(cái)大宗貴金屬交易所由湖南省政府批準(zhǔn)成立，從2011年1月18日正式運(yùn)營(yíng)，實(shí)行會(huì)員制組織形式，注冊(cè)資金2000萬(wàn)元。 運(yùn)用電子商務(wù)信息技術(shù)組織中國(guó)境內(nèi)貴金屬及其他金屬產(chǎn)品的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，利用電子商務(wù)平臺(tái)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)直接在線(xiàn)報(bào)價(jià)、配對(duì)，以網(wǎng)上銷(xiāo)售、電子購(gòu)物的方式實(shí)現(xiàn)交易。
